Главная | Конкурс "Белый список" На главную Обратная связь

 

Общество защиты прав потребителей проводит конкурс "Белый список"   >>   Подробнее

 

 

 

Бюллетень Белый список
Информационный бюллетень №4
Бюллетень Белый список
Бюллетень конкурса

 

Заявка
Общественный экспертный совет

Финансовая пирамида в Кемеровском регионе

 

 

 

16 мая 2009
Шестнадцать кредитных потребительских кооперативов Кемеровского района испытывают проблемы в связи с просрочкой платежей. В отношении некоторых из них уже заведены уголовные дела по разным статьям УК России.


пирамида

Совокупное число пайщиков подобных кооперативов составляет свыше 200000 человек, а сумма собранных сбережений уже перешла за отметку в 5 млрд рублей. Всего же по сведениям Комитета госстатистики области на территории Кузбасса исполняют свою деятельность 216 потребительских кооперативов.

Текущие процессы в экономике обусловливают и работу экспертов по экономической безопасности Кузбасса. Кредитно-финансовая сфера теперь находится под особенным контролем. За последнее время в милицию приходит большое количество заявлений от пайщиков кредитных потребительских кооперативов. Жители возмущены тем, что в организациях им отказывают в выплате дивидендов по вложениям. Ревизии заявлений обнаружили, что не все потребительские кооперативы области функционируют в рамках закона.

Цель деятельности подобных организаций сводятся к созданию денежной базы добровольных вкладчиков на основе договорных отношений. Методика работы кредитных кооперативов примитивна: пайщики могут вкладывать свои сбережения под внушительный процент, а также получать денежные займы. Причем в кредит кооперативы отдают средства под более крупные проценты, чем принимают их в качестве вкладов. А разница между процентами - это прибыль подобных учреждений. Как говорят эксперты УБЭП, деятельность отдельных кредитных кооперативов имеет близкие с созданием финансовой пирамиды схемы. Деньги новых пайщиков могут употребляться на выплату процентов ранее принятых вкладов. Нерадивые управляющие или сотрудники кредитных потребительских объединений при ведении бухгалтерии намеренно вносят неразбериху в документы прихода и расходования денежных средств, что дает им возможность некоторое время создавать видимость успеха и развития данных организаций в сфере инвестирования средств вкладчиков.

ГУВД по Кемеровскому региону вместе с прокуратурой и отделом потребительского рынка управления области каждый месяц проводит исследование и наблюдение за ситуацией по  местным потребительским кооперативам. Итогом такой работы стало возбуждение некоторого числа уголовных дел, часть из них уже отправлены в суд.
В отношении кредитного потребительского кооператива «Гурьянин», обладающего филиалами в значительных городах региона, в милиции уже скопилось несколько десятков заявлений от пайщиков. В связи с экономическим кризисом обстановка в кооперативе усугубилась: во-первых, многие пайщики не смогли выплачивать проценты по ранее взятым займам; во-вторых, усилилась направленность на изъятие своих вкладов среди членов данного кооператива; в-третьих, выплата дивидендов была прекращена. Все эти процессы привели к возникновению недовольства среди вкладчиков. По заявлениям пайщиков были проведены ревизии. В отделениях и главном офисе компаний было осуществлено изъятие документов, раскрывающих финансово-хозяйственную деятельность кооператива, а также сервер, на котором имелась информация о пайщиках и финансовых операциях, проводимых управлением организации. По завершению проверки центральным следственным управлением ГУВД по Кемеровской области было заведено уголовное дело по 4 части  160 статьи  уголовного кодекса России «Присвоение или растрата». 

В отношении управляющего кредитного кооператива «Потенциал» (город Междуреченск) заведено уголовное дело по ч.4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество». С декабря 2008 года «Потенциал» прекратил возвращать личные сбережения пайщиков. Очередь пайщиков с иссякнувшим сроком вклада насчитывает более 250 человек, а сумма обязательств по ним около 90 миллионов рублей. Данный кредитное объединение располагает 12 отделениями в 7 городах региона.

Проводится розыск директора кредитного потребительского кооператива «Городской» (город Новокузнецк). В течение 2009 года в правоохранительные органы города было направлено 46 заявлений от пайщиков данной организации. Сейчас в «Городском» числится 430 пайщиков. По обращению заявителей милиция начала проверку, в ходе которой было установлено, что данный кооператив не совершает выплаты по обязательствам. Ущерб по заведенному уголовному делу составляет свыше одного млн рублей. Ведется расследование.

Это лишь несколько примеров заведенных уголовных дел по фактам нелегальной работы кредитных потребительских кооперативов области. В настоящее время по каждому призыву кузбассовцев, связанных с деятельностью кредитных организаций, ведутся скрупулезные проверки.




 

 

Информационные партнеры

   

О конкурсе | Методика оценки | Компании | Народный рейтинг

Задать вопрос эксперту | Контакты